Finanz Check

Že razmišljate o svoji finančni prihodnosti, uresničitvi želja, potreb in ciljev? Zaupajte jih strokovnjaku banke Sparkasse in skupaj z njim oblikujte osebni finančni načrt. 

Za vašo brezskrbno prihodnost smo na banki Sparkasse razvili orodje finančnega svetovanja, s katerim boste lahko pretehtali vsa področja osebnih financ, od dnevnega rokovanja z denarjem, do naložb, financiranja, pričakovane pokojnine in ustreznih zavarovanj. Vse to skladno s potrebami  vas in vaše družine.

Zakaj si je dobro vzeti čas za finančni razgovor?

• Velikokrat ste že obiskali banko, vendar se o svojih željah in ciljih s svetovalcem še niste pogovorili.
• V glavnem ste zadovoljni s svojimi naložbami, vendar bi želeli drugo mnenje.
• Radi bi privarčevali, pa ne veste kako.
• Zavedate se, da bo potrebno šolanje vaših otrok skrbno finančno načrtovati.
• Zanimajo vas višina pokojnine (glede na vaš prihodek in trenutno stanje zakonodaje) ter možnosti povišanja tega zneska.
• Zavedate se nevarnosti, da bi v primeru nezgode izgubili del svojega rednega mesečnega prihodka, pa vendar nikoli niste znali izračunati koliko boste v resnici izgubili.
• Potrebujete novo vozilo, pa se sprašujete ali je lizing prava oblika financiranja.
• Nad finančnimi produkti, ki jih imate sklenjene pri različnih ponudnikih, želite imeti jasen pregled. 
  

Finančni razgovor bo bolj uspešen, če se nanj pripravite.

Zaželeno je, da s seboj prinesete:

• zavarovalne police, vključno s splošnimi pogoji (premoženjsko, nezgodno, pokojninsko, življenjsko zavarovanje itd.),
• potrdila o depozitih ter potrdila o drugih oblikah varčevanja (stanovanjska shema, pokojninsko zavarovanje),
• potrdila o stanovanjskem varčevanju,
• izpisek iz KDD (delnice),
• izpisek iz DZU (o stanju točk premoženja),
• pogodbe kreditov pri drugih bankah,
• okvirni pregled vaših rednih stroškov.