Življenje je polno želja, ciljev in presenečenj. Z našim celostnim finančnim svetovanjem boste na njih bolje pripravljeni.
Osebni finančni načrtŽe razmišljate o svoji finančni prihodnosti, uresničitvi želja, potreb in ciljev? Zaupajte jih strokovnjaku banke Sparkasse in skupaj z njim oblikujte osebni finančni načrt.
Za vašo prihodnost smo na banki Sparkasse razvili orodje finančnega svetovanja, s katerim boste lahko na podlagi podrobne analize vaših želja, potreb in ciljev pretehtali vsa področja osebnih financ, od dnevnega rokovanja z denarjem, do naložb, financiranja, pričakovane pokojnine in ustreznih zavarovanj. Vse to skladno s potrebami vas in vaše družine.
 Finanz Check vam nudi:
- Strukturiran pregled vaših želja, potreb in ciljev.
- Analizo vaše trenutne finančne situacije.
- Produkte, ki so primerni vašim individualnim potrebam.
- Zavarovanja nepredvidljivih življenjskih situacij.
- Skrb za ohranitev vašega življenjskega standarda ob upokojitvi.
- Načine za oplemenitenje vaših presežnih sredstev.
Zakaj si je dobro vzeti čas za finančni razgovor?
-
Velikokrat ste že obiskali banko, vendar se o svojih željah in ciljih s svetovalcem še niste pogovorili.
-
V glavnem ste zadovoljni s svojimi naložbami, vendar bi želeli drugo mnenje.
-
Radi bi privarčevali, pa ne veste kako.
-
Zavedate se, da bo potrebno šolanje vaših otrok skrbno finančno načrtovati.
-
Zanimajo vas višina pokojnine (glede na vaš prihodek in trenutno stanje zakonodaje) ter možnosti povišanja tega zneska.
-
Zavedate se nevarnosti, da bi v primeru nezgode izgubili del svojega rednega mesečnega prihodka, pa vendar nikoli niste znali izračunati koliko boste v resnici izgubili.
- Nad finančnimi produkti, ki jih imate sklenjene pri različnih ponudnikih, želite imeti jasen pregled.
Privoščite si svobodo in ne čakajte na jutri s prijavo na Finanz Check razgovor.Pokličite nas na 01/583 66 66 ali izpolnite elektronski obrazec in z veseljem vam bomo svetovali ali se dogovorili za sestanek z osebnim finančnim svetovalcem v vam najbližji poslovni enoti.
Za uspešnejši finančni razgovor je zaželeno, da s seboj prinesete:
- zavarovalne police, vključno s splošnimi pogoji (premoženjsko, nezgodno, pokojninsko, življenjsko zavarovanje itd.),
- potrdila o depozitih ter potrdila o drugih oblikah varčevanja (stanovanjska shema, pokojninsko zavarovanje),
- potrdila o stanovanjskem varčevanju,
- izpisek iz KDD (delnice),
- izpisek iz DZU (o stanju točk premoženja),
- pogodbe kreditov pri drugih bankah,
- okvirni pregled vaših rednih stroškov.
|
