Finanz Check - finančno svetovanje

Življenje je polno presenečenj. Skupaj z vami bomo poskrbeli, da boste na njih bolje pripravljeni.

Že razmišljate o svoji finančni prihodnosti, uresničitvi želja, potreb in ciljev? Zaupajte jih strokovnjaku banke Sparkasse in skupaj z njim oblikujte osebni finančni načrt. 

Za vašo brezskrbno prihodnost smo na banki Sparkasse razvili orodje finančnega svetovanja, s katerim boste lahko pretehtali vsa področja osebnih financ, od dnevnega rokovanja z denarjem, do naložb, financiranja, pričakovane pokojnine in ustreznih zavarovanj. Vse to skladno s potrebami  vas in vaše družine.

Zakaj si je dobro vzeti čas za finančni razgovor?

• Velikokrat ste že obiskali banko, vendar se o svojih željah in ciljih s svetovalcem še niste pogovorili.
• V glavnem ste zadovoljni s svojimi naložbami, vendar bi želeli drugo mnenje.
• Radi bi privarčevali, pa ne veste kako.
• Zavedate se, da bo potrebno šolanje vaših otrok skrbno finančno načrtovati.
• Zanimajo vas višina pokojnine (glede na vaš prihodek in trenutno stanje zakonodaje) ter možnosti povišanja tega zneska.
• Zavedate se nevarnosti, da bi v primeru nezgode izgubili del svojega rednega mesečnega prihodka, pa vendar nikoli niste znali izračunati koliko boste v resnici izgubili.
• Potrebujete novo vozilo, pa se sprašujete ali je lizing prava oblika financiranja.
• Nad finančnimi produkti, ki jih imate sklenjene pri različnih ponudnikih, želite imeti jasen pregled. 
  

Skupaj si vzemimo čas za vašo prihodnost. Finančni razgovor bo bolj uspešen, če se nanj pripravite.

Zaželeno je, da s seboj prinesete:

• zavarovalne police, vključno s splošnimi pogoji (premoženjsko, nezgodno, pokojninsko, življenjsko zavarovanje itd.),
• potrdila o depozitih ter potrdila o drugih oblikah varčevanja (stanovanjska shema, pokojninsko zavarovanje),
• potrdila o stanovanjskem varčevanju,
• izpisek iz KDD (delnice),
• izpisek iz DZU (o stanju točk premoženja),
• pogodbe kreditov pri drugih bankah,
• okvirni pregled vaših rednih stroškov.